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Descripción

¿Quién puede acceder al master?

El Máster de Asesor Financiero (Certificación Mifid II) está dirigido a profesionales y titulados del sector financiero que buscan profundizar en áreas como la gestión de fondos de inversión, planificación financiera personal, análisis de instrumentos financieros, sostenibilidad en finanzas y el uso de tecnologías emergentes como fintech y criptoactivos. Ideal para aquellos interesados en actualizar y expandir sus competencias en un entorno complejo y en constante evolución.

Objetivos

- Analizar la normativa de las IIC y su impacto en la gestión de fondos. - Evaluar el impacto fiscal en fondos y estrategias de traspasos. - Diseñar planes financieros personalizados con software especializado. - Aplicar criterios ESG en la construcción de carteras sostenibles. - Implementar estrategias de diversificación para optimizar carteras. - Integrar criptoactivos en carteras, considerando riesgos y regulaciones. - Utilizar herramientas digitales para mejorar el asesoramiento financiero.

Salidas Profesionales

- Asesor financiero en entidades bancarias. - Consultor en planificación financiera personal. - Gestor de carteras de inversión. - Especialista en fondos de inversión y ETF. - Analista de productos financieros estructurados. - Experto en finanzas sostenibles y criterios ESG. - Consultor en transformación digital y fintech. - Asesor en criptoactivos y nuevas formas de inversión.

Temario del Máster de Asesor Financiero (Certificación Mifid II)

MÓDULO 1. EL SISTEMA FINANCIERO

UNIDAD DIDÁCTICA 1. EL SISTEMA FINANCIERO

  1. Conceptos básicos
  2. Elementos del sistema financiero
  3. Estructura del sistema financiero
  4. La financiación pública

UNIDAD DIDÁCTICA 2. TIPOS DE INTERÉS

  1. Concepto
  2. Interés nominal (j)
  3. Interés efectivo (i)
  4. Tasa anual equivalente (TAE)
  5. Formas de cálculo

UNIDAD DIDÁCTICA 3. PRÉSTAMOS

  1. Concepto y clases
  2. Sistemas de amortización
  3. Formas de cálculo

UNIDAD DIDÁCTICA 4. EQUIVALENCIA DE CAPITALES

  1. Introducción
  2. Equivalencia de capitales en capitalización simple
  3. Equivalencia de capitales en capitalización compuesta
  4. Tantos medios

MÓDULO 2. MERCADO DE CAPITALES Y MONETARIO

UNIDAD DIDÁCTICA 1. RENTA FIJA

  1. Los títulos de renta fija como instrumentos de financiación y de inversión
  2. Nomenclatura del préstamo y del empréstito
  3. Mercados: descripción y participantes
  4. Tipos de interés de referencia de la Unión Económica y Monetaria (UEM)
  5. El Banco Central Europeo (BCE)
  6. El Sistema Europeo de Bancos Centrales (SEBC)
  7. El Banco de España

UNIDAD DIDÁCTICA 2. RENTA FIJA II

  1. Clasificación de los títulos
  2. Valoración de las letras del tesoro
  3. Bonos y obligaciones con cupón corrido
  4. Repos y strips o bonos segregables
  5. Cálculo del valor actual de un bono
  6. Bonos cupón cero: valoración, riesgo y rentabilidad
  7. Riesgo de mercado y de reinversión

UNIDAD DIDÁCTICA 3. RENTA VARIABLE

  1. Concepto de activo de Renta Variable
  2. Derechos de los accionistas, ventajas e inconvenientes
  3. Clasificación de las acciones
  4. Capitalización bursátil y liquidez
  5. Estructura de la bolsa española
  6. La contratación y la operativa bursátil

MÓDULO 3. FONDOS DE INVERSIÓN: ESTRUCTURA, FUNCIONAMIENTO Y FISCALIDAD

UNIDAD DIDÁCTICA 1. FONDOS DE INVERSIÓN: CONCEPTO, CARACTERÍSTICAS Y MARCO NORMATIVO

  1. Concepto de fondo de inversión y de institución de inversión colectiva (IIC)
  2. Elementos y agentes: partícipe, sociedad gestora y depositario
  3. Características: liquidez, diversificación y gestión profesional
  4. Normativa aplicable: régimen jurídico general de las IIC

UNIDAD DIDÁCTICA 2. COSTES Y VENTAJAS DE LA INVERSIÓN EN FONDOS

  1. Comisión de gestión y comisión de depositaria
  2. Comisiones de suscripción y de reembolso
  3. Impacto de los costes en la rentabilidad a largo plazo (TER)
  4. Ventajas de los fondos de inversión frente a otros vehículos de inversión

UNIDAD DIDÁCTICA 3. MODALIDADES Y CLASIFICACIÓN DE LOS FONDOS DE INVERSIÓN

  1. Clases de instituciones de inversión colectiva establecidas en la normativa
  2. Clasificación por vocación inversora y por perfil de riesgo
  3. Fondos garantizados, de fondos, paraguas y globales
  4. Fondos cotizados (ETF) y su diferencia con los fondos tradicionales

UNIDAD DIDÁCTICA 4. CONSTITUCIÓN Y FUNCIONAMIENTO OPERATIVO DE LOS FONDOS DE INVERSIÓN

  1. Constitución de los fondos y sociedades de inversión
  2. Condiciones de acceso y ejercicio de la actividad de las gestoras
  3. Información, publicidad y contabilidad de las sociedades y fondos de inversión
  4. Función de las sociedades gestoras y de los depositarios

UNIDAD DIDÁCTICA 5. FISCALIDAD DE LOS FONDOS DE INVERSIÓN

  1. Fiscalidad desde el punto de vista de las instituciones de inversión colectiva
  2. Fiscalidad desde el punto de vista de los partícipes: tributación de las plusvalías en el IRPF
  3. El régimen de traspasos entre fondos y su ventaja fiscal
  4. Otros impuestos aplicables

UNIDAD DIDÁCTICA 6. TENDENCIAS Y FUTURO DE LA INDUSTRIA DE FONDOS DE INVERSIÓN

  1. Digitalización y nuevos canales de distribución de fondos
  2. Crecimiento de la gestión pasiva y los ETF
  3. Criterios para la elección de un fondo de inversión por parte del cliente

MÓDULO 4. PLANIFICACIÓN FINANCIERA PERSONAL Y PRÁCTICA PROFESIONAL DEL ASESOR

UNIDAD DIDÁCTICA 1. EL PROCESO DE PLANIFICACIÓN FINANCIERA PERSONAL

  1. Concepto y metodología del plan financiero integral
  2. Elaboración del balance y presupuesto personal del cliente
  3. Establecimiento de objetivos financieros a corto, medio y largo plazo
  4. Herramientas de software de planificación financiera

UNIDAD DIDÁCTICA 2. PLANIFICACIÓN DE LA JUBILACIÓN Y PREVISIÓN SOCIAL COMPLEMENTARIA

  1. El sistema público de pensiones en España y su sostenibilidad
  2. Planes de pensiones individuales y planes de previsión asegurados (PPA)
  3. Productos de ahorro-jubilación: EPSV y otros vehículos autonómicos
  4. Estrategias de acumulación y desacumulación de capital para la jubilación

UNIDAD DIDÁCTICA 3. PROTECCIÓN PERSONAL Y FAMILIAR EN LA PLANIFICACIÓN FINANCIERA

  1. Seguros de vida-riesgo: cobertura de fallecimiento e invalidez
  2. Seguros de vida-ahorro y unit linked como instrumento de planificación
  3. Análisis de necesidades de protección según la situación familiar del cliente

UNIDAD DIDÁCTICA 4. PLANIFICACIÓN DE LA FINANCIACIÓN Y DEL AHORRO PARA METAS VITALES

  1. Planificación del ahorro para la vivienda y grandes compras
  2. Financiación hipotecaria: tipos de hipoteca, solvencia del prestatario y comparación de condiciones
  3. Protección del cliente bancario en la contratación de préstamos hipotecarios
  4. Planificación del ahorro para la educación de los hijos
  5. Estrategias de ahorro periódico y aportaciones programadas

UNIDAD DIDÁCTICA 5. ÉTICA, DEONTOLOGÍA Y CERTIFICACIÓN PROFESIONAL DEL ASESOR FINANCIERO

  1. Marco de certificaciones profesionales del asesor financiero en España (EFPA, CFA, CAd)
  2. Código ético y deontológico del asesor financiero
  3. Requisitos de formación continua exigidos por la normativa MiFID II

UNIDAD DIDÁCTICA 6. COMUNICACIÓN Y ELABORACIÓN DE INFORMES DE PLANIFICACIÓN FINANCIERA

  1. Técnicas de entrevista y descubrimiento de necesidades del cliente
  2. Estructura y contenido del informe de planificación financiera
  3. Seguimiento y revisión periódica del plan financiero

UNIDAD DIDÁCTICA 7. CASOS PRÁCTICOS DE PLANIFICACIÓN FINANCIERA PERSONAL

  1. Caso de un cliente joven con capacidad de ahorro y horizonte de jubilación superior a 30 años
  2. Caso de un cliente en fase de consolidación patrimonial con hijos y necesidades de protección familiar
  3. Caso de un cliente próximo a la jubilación con necesidad de planificar la fase de desacumulación

MÓDULO 5. OPERACIONES Y PRODUCTOS FINANCIEROS

UNIDAD DIDÁCTICA 1. CAPITALIZACIÓN Y DESCUENTO DE LAS INVERSIONES

  1. Valor temporal del dinero
  2. Capitalización y descuento simples
  3. Capitalización y descuento compuestos y continuos
  4. Valoración de rentas financieras
  5. Tanto anual de equivalencia (TAE)

UNIDAD DIDÁCTICA 2. POLÍTICAS DE DIVIDENDOS

  1. Dividendos y sus clases
  2. Relevancia de la política de dividendos
  3. Dividendos e imperfecciones del mercado
  4. Dividendos e impuestos

UNIDAD DIDÁCTICA 3. CARTERAS DE FONDOS DE INVERSIÓN

  1. Los fondos de inversión
  2. Sociedades de Inversión de Capital Variable (SICAV)
  3. Fondos de inversión libre
  4. Fondos de fondos de inversión libre
  5. Fondos cotizados o ETF

UNIDAD DIDÁCTICA 4. CARTERAS DE VALORES

  1. Teoría y gestión de carteras: fundamentos
  2. Características de una cartera
  3. Evaluación del riesgo según el perfil del inversor
  4. Función de utilidad de un inversor con aversión al riesgo

MÓDULO 6. ANÁLISIS Y VALORACIÓN DE INSTRUMENTOS FINANCIEROS PARA EL ASESORAMIENTO

UNIDAD DIDÁCTICA 1. ANÁLISIS FUNDAMENTAL DE RENTA VARIABLE

  1. Concepto y objetivos del análisis fundamental
  2. Análisis de estados financieros aplicado a la valoración de acciones
  3. Ratios de valoración: PER, precio/valor contable, EV/EBITDA
  4. Modelos de valoración por descuento de dividendos y de flujos de caja

UNIDAD DIDÁCTICA 2. ANÁLISIS TÉCNICO DE RENTA VARIABLE

  1. Concepto y fundamentos del análisis técnico
  2. Tendencias, soportes y resistencias
  3. Principales indicadores y osciladores técnicos
  4. Limitaciones del análisis técnico y su combinación con el análisis fundamental

UNIDAD DIDÁCTICA 3. VALORACIÓN AVANZADA DE RENTA FIJA

  1. Duración y convexidad de un bono
  2. Sensibilidad del precio de un bono a variaciones de tipos de interés
  3. Curva de tipos de interés y su interpretación
  4. Spread de crédito y su relación con el riesgo del emisor

UNIDAD DIDÁCTICA 4. DERIVADOS COMO INSTRUMENTO DE COBERTURA DE CARTERAS

  1. Concepto de cobertura (hedging) frente a especulación
  2. Cobertura con futuros sobre índices y tipos de interés
  3. Cobertura con opciones: compra de protección (put) y estrategias combinadas
  4. Coste y limitaciones de las estrategias de cobertura

UNIDAD DIDÁCTICA 5. ESTRATEGIAS CON OPCIONES APLICADAS AL ASESORAMIENTO

  1. Opciones call y put: derechos y obligaciones de cada posición
  2. Estrategias básicas: covered call, protective put
  3. Estrategias combinadas: collar, straddle
  4. Idoneidad de las estrategias con opciones según el perfil del cliente

UNIDAD DIDÁCTICA 6. VALORACIÓN DE PRODUCTOS ESTRUCTURADOS

  1. Componentes de un producto estructurado: bono más derivado
  2. Valoración del componente de renta fija y del componente derivado
  3. Escenarios de rentabilidad y riesgo de pérdida de capital
  4. Comparación entre productos estructurados y otras alternativas de inversión

UNIDAD DIDÁCTICA 7. ANÁLISIS DE FONDOS DE INVERSIÓN Y ETF

  1. Métricas de análisis de un fondo: rentabilidad histórica y volatilidad
  2. Análisis de la cartera subyacente y del estilo de gestión
  3. Comparación entre gestión activa y gestión pasiva
  4. Selección de ETF según el objetivo de inversión del cliente

UNIDAD DIDÁCTICA 8. HERRAMIENTAS Y FUENTES DE INFORMACIÓN PARA EL ANÁLISIS FINANCIERO

  1. Fuentes de datos de mercado y su fiabilidad
  2. Plataformas de análisis y screening de valores y fondos
  3. Interpretación crítica de los informes de análisis de terceros

MÓDULO 7. FINANZAS SOSTENIBLES: CRITERIOS ESG, REGLAMENTO SFDR E INVERSIÓN RESPONSABLE

UNIDAD DIDÁCTICA 1. FUNDAMENTOS DE LAS FINANZAS SOSTENIBLES

  1. Concepto de inversión socialmente responsable (ISR) y su evolución
  2. Los criterios ambientales, sociales y de gobernanza (ESG)
  3. El Pacto Verde Europeo y la Taxonomía de la UE para actividades sostenibles

UNIDAD DIDÁCTICA 2. MARCO REGULATORIO EUROPEO DE LAS FINANZAS SOSTENIBLES

  1. El reglamento de divulgación de finanzas sostenibles (SFDR)
  2. Lataxonomía europea de actividades sostenibles: reglamento (UE) 2020/852
  3. La directiva de informes de sostenibilidad corporativa (CSRD)

UNIDAD DIDÁCTICA 3. PREFERENCIAS DE SOSTENIBILIDAD EN EL ASESORAMIENTO MIFID II

  1. La incorporación de las preferencias de sostenibilidad al test de idoneidad
  2. Recogida y documentación de las preferencias del cliente
  3. Adecuación del producto a las preferencias de sostenibilidad declaradas

UNIDAD DIDÁCTICA 4. PRODUCTOS DE INVERSIÓN SOSTENIBLE

  1. Fondos artículo 8 y artículo 9 según el SFDR
  2. Bonos verdes, sociales y sostenibles
  3. Criterios de selección y análisis de fondos ESG

UNIDAD DIDÁCTICA 5. GESTIÓN DE CARTERAS CON CRITERIOS ESG

  1. Integración de criterios ESG en la construcción de carteras
  2. Metodologías de rating y scoring ESG de emisores
  3. Riesgos de greenwashing y su identificación

UNIDAD DIDÁCTICA 6. MEDICIÓN DE IMPACTO Y REPORTING DE SOSTENIBILIDAD

  1. Indicadores de impacto ambiental y social en la inversión
  2. Principales estándares de reporting: GRI, SASB y TCFD
  3. Comunicación del desempeño ESG al cliente inversor

UNIDAD DIDÁCTICA 7. RIESGOS FINANCIEROS DERIVADOS DEL CAMBIO CLIMÁTICO

  1. Riesgo físico y riesgo de transición en las carteras de inversión
  2. Escenarios climáticos y su aplicación al análisis de inversiones
  3. Supervisión climática del sector financiero europeo

UNIDAD DIDÁCTICA 8. TENDENCIAS Y FUTURO DE LA INVERSIÓN SOSTENIBLE

  1. Evolución del mercado de inversión sostenible en España y Europa
  2. Nuevas figuras: bonos de transición y finanzas de impacto
  3. El papel del asesor financiero en la transición hacia una economía sostenible

UNIDAD DIDÁCTICA 9. CASOS PRÁCTICOS DE INVERSIÓN SOSTENIBLE Y ESG

  1. Caso de recogida de preferencias de sostenibilidad de un cliente y selección de un fondo artículo 8
  2. Caso de detección de una práctica de greenwashing en la ficha comercial de un fondo
  3. Caso de construcción de una cartera con criterios ESG para un cliente con objetivo de impacto

MÓDULO 8. TRANSFORMACIÓN DIGITAL DEL ASESORAMIENTO FINANCIERO: FINTECH, ROBOADVISORS Y CIBERSEGURIDAD

UNIDAD DIDÁCTICA 1. LA TRANSFORMACIÓN DIGITAL DEL SECTOR FINANCIERO

  1. Concepto y alcance de la disrupción fintech
  2. Principales verticales fintech: pagos, préstamos, inversión y seguros (insurtech)
  3. El ecosistema fintech en España y su marco regulatorio

UNIDAD DIDÁCTICA 2. ROBOADVISORS Y GESTIÓN AUTOMATIZADA DE CARTERAS

  1. Concepto y funcionamiento de los roboadvisors
  2. Modelos híbridos de asesoramiento: combinación humano-algoritmo
  3. Ventajas, límites y riesgos del asesoramiento automatizado

UNIDAD DIDÁCTICA 3. REGULACIÓN DEL ASESORAMIENTO DIGITAL

  1. Requisitos MiFID II aplicables a plataformas de asesoramiento automatizado
  2. Protección del inversor en la contratación digital
  3. Supervisión de la CNMV sobre plataformas fintech

UNIDAD DIDÁCTICA 4. BANCA ABIERTA Y ECONOMÍA DE DATOS FINANCIEROS

  1. La directiva de servicios de pago (PSD2) y el open banking
  2. APIs financieras y modelos de negocio basados en datos
  3. Protección de datos personales en servicios financieros digitales (RGPD)

UNIDAD DIDÁCTICA 5. CIBERSEGURIDAD EN EL SECTOR FINANCIERO

  1. Principales amenazas de ciberseguridad para entidades financieras
  2. Marco normativo europeo de resiliencia digital: el Reglamento DORA
  3. Gestión de incidentes y continuidad de negocio

UNIDAD DIDÁCTICA 6. PROTECCIÓN DEL INVERSOR DIGITAL

  1. Fraude financiero digital: phishing, suplantación y estafas de inversión
  2. Buenas prácticas de ciberhigiene para el asesor y el cliente
  3. Verificación de la identidad digital y autenticación reforzada (SCA)

UNIDAD DIDÁCTICA 7. HERRAMIENTAS DIGITALES PARA EL ASESORAMIENTO FINANCIERO

  1. Plataformas de gestión de carteras y CRM financieros
  2. Herramientas de análisis de datos aplicadas al asesoramiento
  3. Automatización de informes y comunicación con el cliente

UNIDAD DIDÁCTICA 8. TENDENCIAS DE INNOVACIÓN EN EL ASESORAMIENTO FINANCIERO

  1. Inteligencia artificial aplicada al análisis y recomendación de productos
  2. Personalización de la experiencia del cliente mediante datos
  3. El futuro del asesoramiento financiero híbrido

UNIDAD DIDÁCTICA 9. CASOS PRÁCTICOS DE TRANSFORMACIÓN DIGITAL Y CIBERSEGURIDAD

  1. Caso de evaluación de idoneidad de un cliente para un roboadvisor frente a un modelo híbrido
  2. Caso de detección y respuesta ante un intento de fraude por suplantación digital de un asesor
  3. Caso de selección de un agregador financiero (open banking) y comunicación de riesgos al cliente

MÓDULO 9. GESTIÓN AVANZADA DEL RIESGO EN EL ASESORAMIENTO DE INVERSIONES

UNIDAD DIDÁCTICA 1. FUNDAMENTOS DE LA MEDICIÓN DEL RIESGO EN CARTERAS DE INVERSIÓN

  1. Concepto de riesgo financiero desde la óptica del asesoramiento
  2. Volatilidad y desviación típica como medida de riesgo
  3. Correlación y covarianza entre activos

UNIDAD DIDÁCTICA 2. VALUE AT RISK (VAR) Y MEDIDAS DE RIESGO DE COLA

  1. Concepto y cálculo del VaR
  2. Métodos de cálculo: histórico, paramétrico y Monte Carlo
  3. Limitaciones del VaR y medidas complementarias (Expected Shortfall)

UNIDAD DIDÁCTICA 3. MÉTRICAS DE RENTABILIDAD AJUSTADA AL RIESGO

  1. Ratio de Sharpe: cálculo e interpretación
  2. Ratio de Sortino y ratio de Treynor
  3. Alfa y beta de una cartera frente a su índice de referencia

UNIDAD DIDÁCTICA 4. MODELOS DE VALORACIÓN DE ACTIVOS Y CONSTRUCCIÓN CUANTITATIVA DE CARTERAS

  1. El modelo CAPM (Capital Asset Pricing Model): supuestos y fórmula de la rentabilidad esperada
  2. La beta como medida de riesgo sistemático en el marco del CAPM
  3. La frontera eficiente de Markowitz: relación entre riesgo y rentabilidad de una cartera diversificada
  4. El proceso cuantitativo de construcción de carteras: de la teoría de Markowitz a la asignación de activos

UNIDAD DIDÁCTICA 5. DIVERSIFICACIÓN Y RIESGO DE CONCENTRACIÓN

  1. Fundamentos de la diversificación eficiente
  2. Riesgo de concentración en carteras de clientes particulares
  3. Diversificación por activos, sectores y geografías

UNIDAD DIDÁCTICA 6. ANÁLISIS DE ESCENARIOS Y STRESS TESTING

  1. Concepto y utilidad del análisis de escenarios
  2. Diseño de pruebas de resistencia (stress testing) para una cartera
  3. Comunicación de los resultados del stress testing al cliente

UNIDAD DIDÁCTICA 7. RIESGO DE LIQUIDEZ DESDE LA ÓPTICA DEL INVERSOR

  1. Concepto de riesgo de liquidez de un activo o producto
  2. Riesgo de liquidez en fondos de inversión libre y productos alternativos
  3. Gestión del riesgo de liquidez en la planificación de la cartera del cliente

UNIDAD DIDÁCTICA 8. RIESGO DE CRÉDITO DEL EMISOR EN LA SELECCIÓN DE ACTIVOS

  1. Concepto de riesgo de crédito desde la óptica del inversor
  2. Calificaciones crediticias (rating) y su uso en la selección de activos
  3. El spread de crédito como indicador de riesgo percibido por el mercado

UNIDAD DIDÁCTICA 9. FINANZAS CONDUCTUALES Y TOLERANCIA AL RIESGO DEL CLIENTE

  1. Sesgos cognitivos y emocionales habituales en la toma de decisiones de inversión
  2. Diferencia entre tolerancia al riesgo, capacidad de asumir riesgo y necesidad de riesgo
  3. Cuestionarios de perfilado de riesgo: diseño y limitaciones

UNIDAD DIDÁCTICA 10. GESTIÓN DEL RIESGO EN DISTINTAS FASES DEL CICLO DE MERCADO

  1. Comportamiento del riesgo de una cartera en fases alcistas y bajistas
  2. Rebalanceo de carteras como herramienta de gestión del riesgo
  3. Gestión de las expectativas del cliente durante episodios de alta volatilidad

UNIDAD DIDÁCTICA 11. COMUNICACIÓN DEL RIESGO AL CLIENTE

  1. Cómo explicar el riesgo de una cartera sin tecnicismos innecesarios
  2. Uso de visualizaciones y escenarios para comunicar el riesgo
  3. Documentación del riesgo asumido en el informe de asesoramiento

MÓDULO 10. MARCO JURÍDICO DEL ASESORAMIENTO FINANCIERO Y PROTECCIÓN DEL INVERSOR

UNIDAD DIDÁCTICA 1. EL CONTRATO DE ASESORAMIENTO EN MATERIA DE INVERSIÓN

  1. Concepto y naturaleza jurídica del contrato de asesoramiento
  2. Asesoramiento independiente y no independiente: diferencias y obligaciones de información
  3. Contenido mínimo del contrato de asesoramiento

UNIDAD DIDÁCTICA 2. EL CONTRATO DE GESTIÓN DISCRECIONAL DE CARTERAS

  1. Concepto y diferencias con el contrato de asesoramiento
  2. Obligaciones del gestor frente al cliente
  3. Límites y mandato de gestión: política de inversión acordada

UNIDAD DIDÁCTICA 3. RESPONSABILIDAD CIVIL DEL ASESOR FINANCIERO

  1. Régimen general de responsabilidad civil aplicable al asesoramiento financiero
  2. Deber de diligencia y lealtad del asesor
  3. Casos de responsabilidad por incumplimiento del deber de información

UNIDAD DIDÁCTICA 4. CONFLICTOS DE INTERÉS E INCOMPATIBILIDADES DEL ASESOR

  1. Identificación de conflictos de interés en la actividad de asesoramiento
  2. Régimen de incentivos e independencia del asesoramiento
  3. Políticas internas de gestión de conflictos de interés

UNIDAD DIDÁCTICA 5. PROTECCIÓN DE DATOS DEL CLIENTE INVERSOR

  1. Principios del RGPD aplicados a la actividad de asesoramiento financiero
  2. Tratamiento de datos sensibles en el perfilado del cliente
  3. Derechos del cliente sobre sus datos y obligaciones del asesor

UNIDAD DIDÁCTICA 6. SECRETO PROFESIONAL Y CONFIDENCIALIDAD

  1. Deber de secreto profesional del asesor financiero
  2. Excepciones al deber de secreto: obligaciones de información a autoridades
  3. Consecuencias del incumplimiento del deber de confidencialidad

UNIDAD DIDÁCTICA 7. RESOLUCIÓN EXTRAJUDICIAL DE CONFLICTOS CON EL CLIENTE

  1. El Comisionado para la Defensa del Cliente de Servicios Financieros
  2. Procedimiento de reclamación ante el servicio de atención al cliente de la entidad
  3. Arbitraje de consumo como vía alternativa de resolución

UNIDAD DIDÁCTICA 8. SEGUROS DE VIDA-AHORRO Y UNIT LINKED COMO INSTRUMENTO PATRIMONIAL

  1. Naturaleza jurídica del seguro de vida-ahorro y su relación con la inversión
  2. Régimen jurídico del unit linked: quién asume el riesgo de la inversión
  3. Fiscalidad y planificación sucesoria asociada a los seguros de vida-ahorro

UNIDAD DIDÁCTICA 9. DISTRIBUCIÓN DE PRODUCTOS DE INVERSIÓN BASADOS EN SEGUROS (IBIP)

  1. Concepto de producto de inversión basado en seguros (IBIP) y su regulación específica
  2. Reglas de idoneidad y conveniencia aplicables a los IBIP bajo la Directiva de Distribución de Seguros
  3. Gobernanza de producto y conflictos de interés en la distribución de seguros de inversión
  4. Obligaciones de información al tomador en la comercialización de IBIP

UNIDAD DIDÁCTICA 10. PROTECCIÓN DEL INVERSOR EN LA COMERCIALIZACIÓN DE PRODUCTOS FINANCIEROS

  1. Documentos de información precontractual: DFI y KID
  2. Régimen de comercialización de productos complejos
  3. Consecuencias de la comercialización inadecuada de un producto

UNIDAD DIDÁCTICA 11. SUPERVISIÓN Y RÉGIMEN SANCIONADOR EN EL ASESORAMIENTO FINANCIERO

  1. Facultades de supervisión de la CNMV sobre la actividad de asesoramiento
  2. Régimen sancionador aplicable a las infracciones en materia de asesoramiento
  3. Buenas prácticas para minimizar el riesgo regulatorio del asesor

MÓDULO 11. ASESORAMIENTO FINANCIERO (PREPARACIÓN CERTIFICACIÓN MIFID II)

UNIDAD DIDÁCTICA 1. FUNDAMENTOS FINANCIEROS Y ECONÓMICOS PARA LA INVERSIÓN EN PRODUCTOS MIFID

  1. Introducción a la inversión
  2. Valor Temporal del Dinero. Capitalización y Descuento
  3. Rentabilidad y Tipos de Interés Spot y Forward
  4. Rentas Financieras
  5. Fundamentos de la Rentabilidad y Riesgo en productos financieros
  6. Estadística aplicada a la Inversión Financiera
  7. La Economía y el Ciclo Económico
  8. Influencia de la Macroeconomía y Políticas aplicables a los Productos de Inversión

UNIDAD DIDÁCTICA 2. EL SISTEMA FINANCIERO

  1. Introducción al Sistema Financiero
  2. Mercados e intermediarios del Sistema Financiero
  3. El Mercado Interbancario: El Eurosistema y la Política Monetaria Europea
  4. Mercado de Divisas: Funcionamiento, Riesgos y Tipos de Operaciones
  5. Mercados de Renta Fija: Características y el Mercado de Deuda Pública
  6. Mercados de Renta Variable: Estructura y tipos de Operaciones

UNIDAD DIDÁCTICA 3. PRODUCTOS FINANCIEROS DE INVERSIÓN

  1. Fondos de Inversión: Análisis y Selección de FI y Hedge Fund
  2. Productos Derivados: Futuros, Opciones y Otros Intrumentos Derivados
  3. Productos de Renta Fija: Características, Riesgos y Estrategias
  4. Productos de Renta Variable: Análisis Fundamental y Técnico
  5. Productos Estructurados: Características, Opciones Exóticas y Productos Complejos

UNIDAD DIDÁCTICA 4. CUMPLIMIENTO NORMATIVO

  1. Introducción al marco obligacional en la operativa financiera
  2. Los Servicios de Inversión. Mención especial a la formación exigible al personal financiero y a las obligaciones de información
  3. Abuso de Mercado: medidas de prevención y detección
  4. Prevención del Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo
  5. Programas de Cumplimiento Normativo o Compliance Office

UNIDAD DIDÁCTICA 5. GESTIÓN DE CARTERAS Y PATRIMONIOS

  1. Planificación Patrimonial: Evaluación del Riesgo y las Fichas de Productos
  2. La Gestión de Patrimonios
  3. Asset Allocation o asignación de activos
  4. El proceso de asesoramiento de carteras
  5. Gestión de carteras. Teoría de carteras y atribución de resultados
  6. Características del Asesoramiento Financiero y la relación con el cliente
  7. La relación con el cliente inversor. Asesoramiento y planificación financiera

UNIDAD DIDÁCTICA 6. FISCALIDAD DE LOS PRODUCTOS DE INVERSIÓN

  1. Marco Tributario de aplicación a los Productos de Inversión
  2. Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas (IRPF)
  3. Impuesto sobre Sociedades (IS)
  4. Impuesto sobre Sucesiones y Donaciones (ISD)
  5. Impuesto sobre el Patrimonio (IP)

MÓDULO 12. CRIPTOACTIVOS, REGLAMENTO MICA Y NUEVAS FORMAS DE INVERSIÓN

UNIDAD DIDÁCTICA 1. FUNDAMENTOS DE LOS CRIPTOACTIVOS

  1. Concepto de criptoactivo y tecnología blockchain
  2. Tipología de criptoactivos: tokens de pago, de utilidad y de inversión
  3. Diferencias entre criptomonedas, tokens y activos digitales tokenizados

UNIDAD DIDÁCTICA 2. EL REGLAMENTO MICA: MARCO GENERAL

  1. Objetivos y ámbito de aplicación del reglamento (UE) 2023/1114 (MiCA)
  2. Calendario de aplicación y régimen transitorio
  3. Autoridades competentes y supervisión en España

UNIDAD DIDÁCTICA 3. EMISORES DE CRIPTOACTIVOS Y STABLECOINS SEGÚN MICA

  1. Requisitos para la emisión de tokens referenciados a activos (ART)
  2. Requisitos para la emisión de tokens de dinero electrónico (EMT) y funcionamiento de las stablecoins
  3. Obligaciones del libro blanco (white paper) de criptoactivos
  4. Riesgos sistémicos y requisitos reforzados de reservas y liquidez de las stablecoins

UNIDAD DIDÁCTICA 4. PROVEEDORES DE SERVICIOS DE CRIPTOACTIVOS (PSC)

  1. Régimen de autorización de los proveedores de servicios de criptoactivos
  2. Servicios regulados: custodia, negociación e intercambio
  3. Requisitos de gobernanza y salvaguarda de activos de clientes

UNIDAD DIDÁCTICA 5. PROTECCIÓN DEL INVERSOR EN CRIPTOACTIVOS

  1. Obligaciones de información y transparencia hacia el inversor
  2. Evaluación de idoneidad y conveniencia en productos con criptoactivos
  3. Riesgos específicos: volatilidad, liquidez y ciberseguridad

UNIDAD DIDÁCTICA 6. ABUSO DE MERCADO EN CRIPTOACTIVOS

  1. Régimen de abuso de mercado aplicable a criptoactivos según MiCA
  2. Manipulación de mercado y operaciones con información privilegiada
  3. Mecanismos de prevención y detección

UNIDAD DIDÁCTICA 7. FISCALIDAD DE LOS CRIPTOACTIVOS EN ESPAÑA

  1. Tributación de las ganancias patrimoniales derivadas de criptoactivos en el IRPF
  2. Obligaciones de información: modelo 721 y declaración de tenencias en el extranjero
  3. Fiscalidad del staking, préstamo y otras operativas con criptoactivos

UNIDAD DIDÁCTICA 8. CUSTODIA Y SEGURIDAD DE ACTIVOS DIGITALES

  1. Modelos de custodia: exchanges, wallets y custodia institucional
  2. Buenas prácticas de seguridad en la gestión de claves privadas
  3. Selección de proveedores de custodia por parte del asesor

UNIDAD DIDÁCTICA 9. TOKENIZACIÓN DE ACTIVOS FINANCIEROS

  1. Concepto y ventajas de la tokenización de activos tradicionales
  2. Tokenización de renta fija, renta variable y activos inmobiliarios
  3. Marco regulatorio aplicable a los valores tokenizados

UNIDAD DIDÁCTICA 10. FINANZAS DESCENTRALIZADAS (DEFI) Y SU RIESGO

  1. Concepto y funcionamiento de las finanzas descentralizadas
  2. Principales riesgos: contratos inteligentes, liquidez y gobernanza
  3. Encaje regulatorio de DeFi fuera del perímetro de MiCA

UNIDAD DIDÁCTICA 11. EL PAPEL DEL ASESOR FINANCIERO ANTE LOS CRIPTOACTIVOS

  1. Integración de criptoactivos en la cartera del cliente
  2. Comunicación de riesgos y gestión de expectativas
  3. Tendencias regulatorias futuras del mercado de criptoactivos en la UE

UNIDAD DIDÁCTICA 12. CASOS PRÁCTICOS DE ASESORAMIENTO EN CRIPTOACTIVOS

  1. Caso de un cliente que solicita incorporar criptoactivos a su cartera de inversión
  2. Caso de verificación del cumplimiento MiCA de un proveedor de servicios de criptoactivos antes de recomendarlo
  3. Caso de fiscalidad de una operación de venta de criptoactivos con distintas fechas de adquisición

MÓDULO 13. PROYECTO FIN DE MÁSTER

Metodología

EDUCA LXP se basa en 6 pilares

Item
Estrellas

Distintiva

EDUCA EDTECH Group es proveedor de conocimiento. Respaldado por el expertise de nuestras instituciones educativas, el alumnado consigue una formación relevante y avalada por un sello de calidad como es el grupo EDUCA EDTECH.

Gráfica

Realista

La metodología EDUCA LXP prescinde de conocimientos excesivamente teóricos o de métodos prácticos poco eficientes. La combinación de contenidos en constante actualización y el seguimiento personalizado durante el proceso educativo hacen de EDUCA LXP una metodología única.

Birrete

Student First

La metodología EDUCA LXP y la formación del grupo EDUCA EDTECH conciben al estudiante como el centro de la experiencia educativa, nutriéndose de su retroalimentación. Su feedback es nuestro motor del cambio.

Inteligencia Artificial

Inteligencia Artificial

La personalización en el aprendizaje no sería posible sin una combinación precisa entre experiencia académica e investigación tecnológica, así como la Inteligencia Artificial. Por eso contamos con herramientas IA de desarrollo propio, adaptadas a cada institución educativa del grupo.

Monitor

Profesionales en activo

Nuestro equipo de profesionales docentes, además de ser especialistas en su sector, cuentan con una formación específica en el manejo de herramientas tecnológicas que conforman el ecosistema EDUCA EDTECH.

Libro

Timeless Learning

La formación debe ser una experiencia de vida, concibiendo el e-learning como una excelente solución para los desafíos de la educación convencional. Entendemos el aprendizaje como un acompañamiento continuo del estudiante en cada momento de su vida.

Titulación del Máster de Asesor Financiero (Certificación Mifid II)

Doble Titulación: • Titulación propia de Master en Asesor Financiero, expedida y avalada por el Instituto Europeo de Estudios Empresariales.(INESEM) “Enseñanza no oficial y no conducente a la obtención de un título con carácter oficial o certificado de profesionalidad.” • Certificación que acredita la superación del examen oficial y obtención de las competencias en materia de asesoramiento financiero según la modificación de la Directiva 2014/65/EU establecida por la CNMV según consta en la resolución con número de expediente 2020096289.
Titulacion de INESEM

INESEM Business School se ocupa también de la gestión de la Apostilla de la Haya, previa demanda del estudiante. Este sello garantiza la autenticidad de la firma del título en los 113 países suscritos al Convenio de la Haya sin necesidad de otra autenticación. El coste de esta gestión es de 65 euros. Si deseas más información contacta con nosotros en el 958 050 205 y resolveremos todas tus dudas.

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